O planejamento sucessório é o conjunto de estratégias jurídicas, fiscais e financeiras que organizam a transferência do seu patrimônio, bens, investimentos, empresas e recursos de forma estruturada.

O objetivo é preservar o que você dedicou anos para construir e proteger tudo o que você conquistou.

Sem um planejamento, quem decide a história do seu patrimônio não é você ou a sua família. É o Estado que direciona e conduz o processo, com regras, prazos e custos.

Na GWM Investments, estruturamos soluções completas, partindo da análise do seu patrimônio até a construção de um plano que integra instrumentos como testamento, doações em vida com usufruto, previdência privada, seguros de vida, holdings familiares e fundos fechados.

O planejamento cumpre o papel de garantir continuidade, eficiência e, principalmente, proteção para quem depende de você.

Qual a importância de fazer um planejamento patrimonial?

Planejar hoje é diferente de planejar daqui a cinco anos.

Muitas pessoas ainda enxergam o planejamento sucessório como algo para resolver no futuro. Mas a legislação evolui, e as janelas de eficiência tributária tendem a se fechar com o tempo.

O custo de não planejar costuma ser maior do que o próprio planejamento.

A EC 132/2023, por exemplo, tornou obrigatória a progressividade das alíquotas do ITCMD, o imposto sobre herança. Dependendo do volume do patrimônio e do estado onde os bens estão localizados, esse imposto pode representar uma parcela relevante do que você deixa para a sua família.

Quais são os passos para fazer um planejamento patrimonial completo?

O primeiro passo é um diagnóstico completo do seu patrimônio: investimentos, imóveis, participações societárias, passivos e beneficiários. Nada é genérico. Cada plano é construído a partir da sua realidade.

Em seguida, vem a definição de uma solução sob medida. A GWM realiza uma análise completa do seu perfil, do tamanho do seu patrimônio e da composição da sua família para indicar as estruturas e os instrumentos mais adequados, garantindo liquidez imediata para os seus herdeiros, sem burocracia e sem espera.

Além disso, você conta com a integração entre estratégia financeira e proteção patrimonial. A assessoria 360 da GWM conecta o seu planejamento financeiro ao seu planejamento sucessório, porque construir patrimônio sem estruturar a sua proteção é deixar parte do trabalho incompleto.

Fale com a GWM Investments e receba o seu plano sucessório.

Somos a ponte entre você e seus investimentos.